Har du brug for en hjælpende hånd?

Ifølge EU's forordning om overførsel af midler (EUTFR) skal udbydere af tjenesteydelser i forbindelse med virtuelle aktiver (VASP'er) som Revolut indsamle og opbevare oplysninger om afsenderen og modtageren af alle kryptovalutatransaktioner og udveksle disse oplysninger, når der sker transaktioner mellem to VASP'er.

Hvis transaktioner med selvforvaltede wallets involverer VASPer, skal VASPer indsamle oplysninger om afsenderen og modtageren fra kunderne og bekræfte kundernes ejerskab af den selvforvaltede wallet, hvis transaktionen overstiger 1.000 €.

Indbetalingsproces

• Indbetalinger fra børser: Hvis de oplysninger, der følger med overførslen (f.eks. afsenderens navn eller fødselsdato), er mangelfulde, bliver du bedt om at tilføje dem. Indbetalinger vil stå som afventende, indtil vi har modtaget oplysningerne.

• Indbetalinger fra selvhostede wallets: Afhængigt af beløbet kan Revolut bede dig om at dokumentere, at du ejer den pågældende wallet. Revolut vil i så fald guide dig igennem processen. Indbetalingen vil stå som afventende, indtil verifikationen er gennemført.

• Afviste indbetalinger: Indbetalinger fra børser, som ikke overholder reglerne om overførsel af oplysninger om betalingsmodtageren, vil blive afvist. I disse tilfælde anbefaler vi, at du bruger en selvhostet walletadresse (bemærk, at ejerskabet skal bekræftes).

Proces for hævning

• Hævninger til børser: Du skal oplyse modtagerens navn, når du overfører penge. Revolut vil sende disse oplysninger samt de nødvendige oplysninger om dig til VASP'en, når du overfører pengene.

• Overførsler til selvhostede tegnebøger: I visse tilfælde kan Revolut bede dig om at bekræfte, at du ejer tegnebogen, før transaktionen gennemføres, som det kræves i henhold til gældende lovgivning.

• Mislykkede udbetalinger: Din udbetaling vil ikke gå igennem, hvis du prøver at overføre til en børs, som ikke overholder kravene i henhold til rejsereglen (Travel Rule), eller hvis Revolut ikke kan dele data i henhold til netop rejsereglen (Travel Rule). I disse tilfælde kan du bruge en adresse, som tilhører en anden børs, eller en selvstyret walletadresse.

Hvad er Travel-reglen, og hvordan overholder Revolut den?

Rejse-reglen, som er indført af Financial Action Task Force (FATF), er en global standard, som kræver, at VASP'er deler oplysninger om afsenderen og modtageren i forbindelse med overførsler af kryptovaluta. Disse foranstaltninger har til formål at øge gennemsigtigheden, forebygge hvidvask af penge og bekæmpe finansiering af terrorisme.

Revolut har indgået et samarbejde med TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), som er en brancheløsning, der sikrer overholdelse af reglerne og har stort fokus på din sikkerhed og dit privatliv. TRUST gør det nemt og sikkert at dele transaktionsdata med andre VASP'er.