Was ist die Travel Rule?
Die FATF Travel Rule ist eine Reihe globaler Standards, die Finanzinstitute und Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) verpflichtet, Informationen über die Absender*innen und Empfänger*innen von Überweisungen virtueller Vermögenswerte auszutauschen. Diese Informationen können verwendet werden, um virtuelle Vermögenswerte aufzufinden und zurückzuverfolgen. Dies kann dazu beitragen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Vereinfacht ausgedrückt verlangt die FATF-Regel, dass VASPs – Revolut ist in diesem Zusammenhang ein VASP – die folgenden Informationen über Überweisungen virtueller Vermögenswerte weitergeben:
- Den Namen und die Adresse von Absender*innen
- Den Empfängernamen
- Transaktionsinformationen, wie Betrag, Vermögenswert und Chain
Die FATF Travel Rule soll es Kriminellen erschweren, virtuelle Vermögenswerte zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu nutzen. Durch die Weitergabe von Informationen über die Übertragung virtueller Vermögenswerte kann Revolut dazu beitragen, ein transparenteres und nachvollziehbares System zur Verfolgung virtueller Vermögenswerte aufzubauen.