Χρειάζεστε βοήθεια;

"Είδα μια ανάρτηση στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για «Βοηθό Επεξεργασίας Πληρωμών». Μου φάνηκε ιδανικό για έναν φοιτητή. Απλώς έπρεπε να λαμβάνω χρήματα στον λογαριασμό μου, να κρατάω το 10% και να στέλνω τα υπόλοιπα σε πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων. Το έκανα 3 φορές και κέρδισα EUR 300."

"Στη συνέχεια, το λογαριασμός μου έγινε αποκλεισμός. Αργότερα, ανακάλυψα ότι τα χρήματα είχαν κλαπεί από τον λογαριασμό κάποιου άλλου. Τώρα έχω σημείωση απάτης στο αρχείο μου, αποβλήθηκα από το πανεπιστήμιο και δεν μπορώ ούτε καν να ανοίξω λογαριασμό ή να κάνω σύμβαση κινητής τηλεφωνίας."

Αυτή η κατάσταση παρουσιάζεται όταν προσλαμβάνεται κάποιος για να χρησιμοποιήσει τον προσωπικό του λογαριασμό προκειμένου να λάβει και να μεταφέρει κλοπιμαία χρήματα. Σπάνια φαίνεται εγκληματική εξαρχής. Αντιθέτως, συχνά παρουσιάζεται ως μια νόμιμη προσφορά εργασίας από το σπίτι, ως ο ρόλος ενός πράκτορα επενδύσεων ή ακόμη και ως αίτημα από κάποιον που γνωρίσατε.

Η τακτική είναι σχεδόν πάντα η ίδια: Λαμβάνετε μια πληρωμή στον λογαριασμό σας, κρατάτε ένα μικρό ποσοστό ως «προμήθεια» ή «τέλος» και στη συνέχεια μεταφέρετε το υπόλοιπο σε διαφορετικό λογαριασμό ή αγοράζετε κρυπτονομίσματα με αυτό.

Ακόμη και εάν δεν γνωρίζετε ότι τα χρήματα προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα, επιτρέποντας τη χρήση του λογαριασμού σας με αυτόν τον τρόπο, συμμετέχετε νομικά σε ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Οι εγκληματίες χρησιμοποιούν τους γαϊδαράδες για να δημιουργήσουν «διακοπή» στο ψηφιακό ίχνος, καθιστώντας δυσκολότερη την προσπάθεια της αστυνομίας να εντοπίσει τα κλοπιμαία χρήματα.

• Αγνοήστε τις αγγελίες εργασίας με τον όρο «Easy Cash»: Να είστε ιδιαίτερα επιφυλακτικοί σε περιγραφές εργασίας που περιλαμβάνουν τις εκφράσεις «επεξεργασία πληρωμών», «μεταφορά κεφαλαίων» ή «υποκατάστατος σε τοπικό επίπεδο» για εταιρεία που εδρεύει στο εξωτερικό. Καμία νόμιμη επιχείρηση δεν θα ζητούσε ποτέ από έναν υπάλληλο να χρησιμοποιήσει τον προσωπικό του λογαριασμό για να διαχειριστεί χρήματα της εταιρείας
• Προσοχή σε αιτήματα στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης: Οι απατείς συχνά στοχεύουν φοιτητές και νέους στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης με διαφημίσεις που υπόσχονται «Εύκολα μετρητά» ή «Πληρωμές εντός ημέρας». Επίσης, μπορεί να προσποιηθούν ότι είναι γνωστοί κάποιου φίλου σας και ότι «δεν μπορούν να έχουν πρόσβαση στον δικό τους λογαριασμό» και να σας ζητήσουν να πάρετε μια επιστροφή χρημάτων για λογαριασμό τους

• Ο λογαριασμός σας είναι για τα δικά σας χρήματα: Αυτός είναι ο χρυσός κανόνας των προσωπικών οικονομικών. Μην επιτρέπετε σε κανέναν άλλον να χρησιμοποιεί τον λογαριασμό σας, ανεξαρτήτως του πόσο τον εμπιστεύεστε ή πόσο απεγνωσμένη είναι η κατάστασή του. Εάν μετακινήσετε κλοπιμαία χρήματα, εσείς θα κριθείτε νομικά υπεύθυνοι για τη συναλλαγή
• Αναζητήστε κάθε πληροφορία: Πριν αποδεχτείτε οποιαδήποτε θέση που συνεπάγεται τη διαχείριση χρημάτων, αναζητήστε το όνομα της εταιρείας σε συνδυασμό με τη λέξη «απάτη» στο διαδίκτυο. Εάν η επιχείρηση δεν διαθέτει φυσικά γραφεία, εγγεγραμμένο τηλέφωνο ή το site της είναι πρόσφατο, είναι πιθανόν να πρόκειται για μια πρόσοψη για εγκληματικές δραστηριότητες