Γιατί πρέπει να επαληθεύσω την κυριότητα του αποστολέα/παραλήπτη;
Σύμφωνα με τις οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τον Κανονισμό για τη Μεταφορά Κεφαλαίων (EUTFR), οι Πάροχοι Υπηρεσιών για Ψηφιακά Στοιχεία Ενεργητικού, όπως η Revolut, υποχρεούνται να συλλέγουν και να αποθηκεύουν τα στοιχεία του αποστολέα και του παραλήπτη για όλες τις συναλλαγές με κρυπτονομίσματα και να ανταλλάσσουν αυτές τις πληροφορίες όταν πραγματοποιούνται συναλλαγές μεταξύ δύο τέτοιων φορέων.
Για συναλλαγές που περιλαμβάνουν πορτοφόλια εκτός πλατφόρμας, οι VASP πρέπει να συλλέγουν πληροφορίες για τον αποστολέα και τον παραλήπτη από τους πελάτες και να επαληθεύσουν την ιδιοκτησία του πορτοφολιού εκτός πλατφόρμας, εφόσον το ποσό της συναλλαγής υπερβαίνει τα 1.000€.
Διαδικασία κατάθεσης
- Καταθέσεις από ανταλλακτήρια: Εάν οι πληροφορίες που συνοδεύουν τη μεταφορά (π.χ. όνομα αποστολέα ή ημερομηνία γέννησης) είναι ελλιπείς, ενδέχεται να σας ζητηθεί να τις προσθέσετε. Οι καταθέσεις θα παραμένουν εκκρεμείς έως ότου παρασχεθούν αυτές οι πληροφορίες
- Καταθέσεις από πορτοφόλια εκτός πλατφόρμας: Ανάλογα με το ποσό, η Revolut ενδέχεται να σας ζητήσει να επαληθεύσετε ότι είστε ο κάτοχος του πορτοφολιού και θα σας καθοδηγήσει σε αυτή τη διαδικασία. Η κατάθεση θα παραμείνει εκκρεμής κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας επαλήθευσης
- Απορριφθείσες καταθέσεις: Οι καταθέσεις από ανταλλακτήρια που δεν συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις του Κανονισμού για τις Ταξιδιωτικές Υπηρεσίες θα απορρίπτονται λόγω των κανονιστικών διατάξεων. Σε αυτές τις περιπτώσεις, σας προτείνουμε να χρησιμοποιήσετε τη διεύθυνση ενός πορτοφολιού που διατηρείτε εσείς για την κατάθεση (απαιτείται η επαλήθευση της κυριότητας)
Διαδικασία ανάληψης
- Αναλήψεις σε χρηματιστηριακές εταιρείες: Θα πρέπει να παράσχετε τα στοιχεία του δικαιούχου (π.χ. το όνομα του παραλήπτη) όταν πραγματοποιείτε μια μεταφορά. Η Revolut θα στείλει αυτές τις πληροφορίες, καθώς και τυχόν άλλες πληροφορίες για εσάς που απαιτούνται σύμφωνα με τους κανονισμούς, στον ΠΦΨ που θα λάβει τα κεφάλαια, όταν ξεκινήσετε τη μεταφορά
- Αναλήψεις σε προσωπικά πορτοφόλια: Σε ορισμένες περιπτώσεις, η Revolut ενδέχεται να σας ζητήσει να επαληθεύσετε ότι είστε ο κάτοχος του πορτοφολιού πριν ολοκληρωθεί η συναλλαγή, όπως απαιτεί ο κανονισμός
- Αποτυχημένες αναλήψεις: Η ανάληψη ενδέχεται να αποτύχει εάν προσπαθήσετε να την πραγματοποιήσετε προς ένα ανταλλακτήριο που δεν συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις του Κανονισμού για τις Ταξιδιωτικές Υπηρεσίες, ή εάν η Revolut δεν μπορεί να μοιραστεί τα σχετικά με τον Κανονισμό δεδομένα. Σε αυτές τις περιπτώσεις, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μια διεύθυνση που ανήκει σε άλλο ανταλλακτήριο ή τη διεύθυνση ενός πορτοφολιού που διαχειρίζεστε εσείς
Τι είναι ο Κανονισμός για τις Ταξιδιωτικές Υπηρεσίες και πώς συμμορφώνεται η Revolut;
Ο Κανονισμός για τις Ταξιδιωτικές Υπηρεσίες, που εισήχθη από την Επιτροπή Δράσης για τη Χρηματοπιστωτική Παρανομία (FATF), είναι ένα παγκόσμιο πρότυπο που απαιτεί από τους παρόχους εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) να μοιράζονται πληροφορίες για τον αποστολέα και τον παραλήπτη σε μεταφορές κρυπτονομισμάτων. Οι μέτρα αυτά αποβλέπουν στην ενίσχυση της διαφάνειας, στην πρόληψη του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και στην καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Η Revolut συνεργάστηκε με την TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), μια λύση που έχει αναπτυχθεί από τον κλάδο και εξασφαλίζει τη συμμόρφωση, δίνοντας παράλληλα ιδιαίτερη έμφαση στην ασφάλεια και την ιδιωτικότητά σας. Η TRUST διευκολύνει τον άμεσο και ασφαλή διαμοιρασμό δεδομένων συναλλαγών με άλλους VASP.