¿Quién es una persona expuesta políticamente (PEP)?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) define a una persona expuesta políticamente (PEP) como "aquella a la que se encomienda o se ha encomendado una función pública prominente. Debido a su posición e influencia, se reconoce que muchas PEP están en posiciones que potencialmente pueden ser utilizadas indebidamente para incurrir en el blanqueo de capitales y delitos relacionados, entre ellos la corrupción y el soborno, o actividades destinadas a la financiación del terrorismo. (...)". Además, las PEP son "personas a las que se encomienda o se ha encomendado funciones públicas prominentes, y sus familiares y estrechos colaboradores, e incluye tanto PEP nacionales como extranjeras".
Así que la ley nos obligado a establecer si tú, como cliente, podrías tener alguna conexión política. Pero no hay de qué preocuparse, ya que "estos requisitos son de carácter preventivo (no penal) y no deben interpretarse como una estigmatización de las PEP por estar implicadas en actividades delictivas".
¿Qué consecuencias tiene para ti?
Si determinamos que eres una PEP, te pediremos que completes la comprobación del origen de los fondos. No es una cuestión de confianza, es parte del procedimiento estándar que estamos obligados a llevar a cabo por ley.
¿Y si no quiero que se me considere una PEP?
Lo sentimos, pero no depende únicamente de nosotros o de nuestro criterio; tenemos que seguir ciertos procedimientos y normativas. No obstante, si se te considera una PEP asociada debido a una relación cercana con otra persona y que ya no está en vigor (por ejemplo, tras un divorcio o una anulación), ponte en contacto con nosotros a través del chat y lo tomaremos en consideración.
No podremos informarte acerca del resultado de la investigación, pero lo registraremos y lo tendremos en cuenta.