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Documentos para la verificación del origen de los fondos

Los documentos aceptados pueden variar en función de tu fuente de ingresos.

Renta laboral y profesional

  • Declaración de la renta
  • Nóminas o nóminas de pensionista recientes emitidas en los últimos 12 meses
  • Transferencia bancaria que confirme la recepción de la renta y en la que el nombre del empleador aparezca claramente en el campo "Emisor" o "Descripción"
  • Carta de la empresa que confirma el sueldo
  • Contrato de trabajo fechado y firmado por empleador y empleado en el que se indique la duración del empleo, el sueldo y/o beneficios adicionales
  • Facturas de los últimos 12 meses en las que aparezcan claramente tu nombre completo, dirección y número de IVA
  • Contratos de servicios proporcionados como autónomo, fechados y firmados por ambas partes, que indiquen la duración del acuerdo, los plazos de pago y/o beneficios adicionales

Renta de inversiones y activos financieros

  • Un extracto, certificado o justificante de dividendos que muestre claramente el importe y tu posición (debes ser directivo o accionista)
  • Extracto de cuenta que refleja la entrada de un importe desde una fuente concreta
  • Extracto del gestor o proveedor de inversiones
  • Certificado de inversión o cartera que confirma la venta de acciones y la retirada de dinero
  • Declaración de impuestos

Venta de propiedades o herencias

  • Carta firmada por el abogado
  • Copia de contrato de venta
  • Declaración de impuestos
  • Escritura pública de propiedad inmobiliaria que acredite el cambio de titularidad desde el anterior propietario al nuevo, el importe y la fecha
  • Carta firmada por la agencia inmobiliaria
  • Prueba de legitimación (con una copia del testamento), incluido el valor de la herencia
  • Extracto de cuenta que muestra la recepción de los fondos y el saldo de la cuenta principal

En el caso de herencias, se deben proporcionar ambos documentos.

Otros tipos de origen de los fondos

Acuerdo legal: es imprescindible aportar una orden judicial, la confirmación escrita del acuerdo firmada por el abogado o procurador y un extracto de cuenta en el que se muestren claramente la recepción de los fondos y el saldo de la cuenta principal.

Regalos: se requiere el comprobante de la transferencia por parte de la persona que hace el regalo, así como su nombre completo y su relación con la persona destinataria.

Ganancias de juegos de azar: se aceptan un comprobante de depósito, ganancia o retirada de fondos de la plataforma de juegos de azar, así como pruebas de victorias y retiradas de fondos de otras plataformas o torneos organizados. También debes facilitar un extracto de cuenta que muestre claramente la recepción de los fondos y el saldo de la cuenta principal.