Documentos para la verificación del origen de los fondos
Los documentos aceptados pueden variar en función de tu fuente de ingresos.
Renta laboral y profesional
- Declaración de la renta
- Nóminas o nóminas de pensionista recientes emitidas en los últimos 12 meses
- Transferencia bancaria que confirme la recepción de la renta y en la que el nombre del empleador aparezca claramente en el campo "Emisor" o "Descripción"
- Carta de la empresa que confirma el sueldo
- Contrato de trabajo fechado y firmado por empleador y empleado en el que se indique la duración del empleo, el sueldo y/o beneficios adicionales
- Facturas de los últimos 12 meses en las que aparezcan claramente tu nombre completo, dirección y número de IVA
- Contratos de servicios proporcionados como autónomo, fechados y firmados por ambas partes, que indiquen la duración del acuerdo, los plazos de pago y/o beneficios adicionales
Renta de inversiones y activos financieros
- Un extracto, certificado o justificante de dividendos que muestre claramente el importe y tu posición (debes ser directivo o accionista)
- Extracto de cuenta que refleja la entrada de un importe desde una fuente concreta
- Extracto del gestor o proveedor de inversiones
- Certificado de inversión o cartera que confirma la venta de acciones y la retirada de dinero
- Declaración de impuestos
Venta de propiedades o herencias
- Carta firmada por el abogado
- Copia de contrato de venta
- Declaración de impuestos
- Escritura pública de propiedad inmobiliaria que acredite el cambio de titularidad desde el anterior propietario al nuevo, el importe y la fecha
- Carta firmada por la agencia inmobiliaria
- Prueba de legitimación (con una copia del testamento), incluido el valor de la herencia
- Extracto de cuenta que muestra la recepción de los fondos y el saldo de la cuenta principal
En el caso de herencias, se deben proporcionar ambos documentos.
Otros tipos de origen de los fondos
Acuerdo legal: es imprescindible aportar una orden judicial, la confirmación escrita del acuerdo firmada por el abogado o procurador y un extracto de cuenta en el que se muestren claramente la recepción de los fondos y el saldo de la cuenta principal.
Regalos: se requiere el comprobante de la transferencia por parte de la persona que hace el regalo, así como su nombre completo y su relación con la persona destinataria.
Ganancias de juegos de azar: se aceptan un comprobante de depósito, ganancia o retirada de fondos de la plataforma de juegos de azar, así como pruebas de victorias y retiradas de fondos de otras plataformas o torneos organizados. También debes facilitar un extracto de cuenta que muestre claramente la recepción de los fondos y el saldo de la cuenta principal.