¿Necesitas ayuda?

Los clientes de Robo advisor completan un cuestionario de idoneidad durante el proceso de registro en la app (lee estas preguntas frecuentes para saber más sobre cómo abrir una cuenta de Robo advisor). El cuestionario se centra en:

• Tu situación financiera personal
• Tolerancia al riesgo
• Experiencia de inversión
• Conocimientos
• Objetivos

Una vez que completes el cuestionario de idoneidad, recibirás tu modelo de cartera y su composición.

Usaremos tus datos para elaborar una estrategia de inversión y un modelo de cartera que se ajusten a tu situación financiera, tolerancia al riesgo, experiencia y objetivos de inversión y conocimientos al respecto.

Si cambias tus respuestas en el cuestionario de idoneidad, puede afectar a tu cartera de inversiones. Por ejemplo, si modificas tu tolerancia al riesgo para que sea más conservadora, es posible que tu cartera se ajuste para incluir inversiones más conservadoras.

Los robo advisors están obligados a realizar revisiones periódicas de las circunstancias de sus clientes. Por lo tanto, es posible que te pidan que rellenes un nuevo cuestionario a intervalos regulares para asegurarse de que tu cartera de inversiones sigue siendo adecuada para ti.

Te preguntaremos una vez al año si ha habido cambios significativos en tus circunstancias personales para que puedas actualizar tu información si es necesario.