Questionnaire d'adéquation pour le Robo-Advisor
Les clients du Robo-Advisor remplissent un questionnaire d'adéquation dans le cadre du processus d'inscription dans l'application (consultez cet article de la FAQ pour en savoir plus sur l'ouverture d'un compte Robo-Advisor). Le questionnaire porte sur :
- Votre situation financière individuelle
- La tolérance au risque
- L'expérience en matière d'investissement
- Les connaissances
- Les objectifs
Après avoir rempli le questionnaire d'adéquation, vous recevrez votre portefeuille modèle adapté et sa composition.
Comment les réponses au questionnaire sont-elles utilisées ?
Vos informations seront utilisées pour créer une stratégie d'investissement et un portefeuille modèle qui correspondent à votre situation financière, à votre tolérance au risque, à votre expérience et vos connaissances en matière d'investissement, ainsi qu'à vos objectifs.
Modifier les réponses au questionnaire d'adéquation
Si vous modifiez vos réponses sur le questionnaire d'adéquation, cela peut avoir un impact sur votre portefeuille d'investissements. Par exemple, si vous modifiez votre tolérance au risque afin d'adopter un profil plus défensif, votre portefeuille pourrait être ajusté afin d'intégrer des investissements plus défensifs.
Examens périodiques
Les Robo-Advisors sont tenus d'effectuer régulièrement des évaluations de la situation de leurs clients. De temps en temps, vous pouvez être amené(e) à devoir remplir un nouveau questionnaire afin de vous assurer que votre portefeuille d'investissements reste adapté à votre situation.
Chaque année, nous vous demanderons de confirmer s'il y a eu des changements significatifs dans votre situation personnelle. Le cas échéant, vous pourrez mettre à jour vos informations comme nécessaire.