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Gli investitori devono spesso scegliere tra diversi tipi di portafogli per allinearli alle proprie esigenze finanziarie e ai propri valori. La descrizione dei portafogli e la spiegazione delle preferenze in termini di sostenibilità qui di seguito mirano a fornirti una panoramica completa delle differenze tra i portafogli Robo-Advisor con e senza funzionalità di sostenibilità.

I portafogli principali, spesso definiti come portafogli convenzionali o mainstream, si concentrano principalmente su parametri di rendimento finanziario. Gli investitori nei portafogli principali valutano le opportunità di investimento sulla base di fattori quali i rendimenti storici, i livelli di rischio e gli indicatori finanziari delle società.

Sebbene i guadagni finanziari siano fondamentali in questi portafogli, altre considerazioni, come l'impatto di un'azienda sull'ambiente, le sue pratiche sociali o l'efficacia delle sue strutture di governance, potrebbero non essere esplicitamente prese in considerazione nelle decisioni di investimento.

L'obiettivo principale dei portafogli principali è massimizzare i rendimenti finanziari entro parametri di rischio accettabili. Sebbene sia possibile che il successo finanziario possa contribuire positivamente all'impatto complessivo di un'azienda, poiché la redditività può consentire l'allocazione delle risorse verso iniziative di responsabilità sociale d'impresa (CSR), investimenti in tecnologie sostenibili o altre innovazioni efficienti o rispettose dell'ambiente, l'impegno per la sostenibilità non è un dato di fatto insieme al successo finanziario e varia a seconda della società partecipata. I fattori ambientali, sociali e di governance (ESG) non rientrano negli obiettivi di investimento dei portafogli principali.

I portafogli ESG, d'altro canto, introducono un insieme di criteri più ampi nel processo decisionale relativo agli investimenti. ESG è un acronimo inglese che sta per "environmental, social, and governance", ovvero che tiene in considerazione fattori ambientali, sociali e di governance, che riflettono i tre pilastri che guidano la valutazione dei potenziali investimenti.

Le aziende incluse nei portafogli ESG sono valutate non solo sul loro rendimento finanziario, ma anche sul loro impatto ambientale, responsabilità sociale e pratiche di governance:

• Criteri ambientali: ciò include la valutazione dell'impatto di un'azienda sull'ambiente, come la sua impronta di carbonio, l'utilizzo delle risorse e l'impegno a pratiche sostenibili
• Criteri sociali: le considerazioni sociali includono la valutazione delle relazioni di un'azienda con i suoi dipendenti, clienti e comunità. Ciò può includere la diversità e l'inclusione, le pratiche di lavoro e l'impegno nella comunità
• Criteri di governance: la governance valuta l'efficacia e la trasparenza dei processi di leadership e decisionali di un'azienda. Include fattori come la struttura del consiglio, la compensazione esecutiva e le misure anticorruzione

I portafogli ESG mirano ad allineare gli investimenti con obiettivi etici e di sostenibilità, riconoscendo che le aziende con solide pratiche ESG potrebbero essere meglio posizionate per il successo a lungo termine. Gli investitori in portafogli ESG spesso cercano non solo rendimenti finanziari, ma anche di contribuire positivamente alle sfide sociali e ambientali.

Per saperne di più sui concetti chiave relativi alle preferenze in termini di sostenibilità, leggi questa domanda frequente e la sezione del nostro sito Spiegazione delle preferenze in termini di sostenibilità. Per ulteriori informazioni sulle limitazioni dei dati, leggi questa domanda frequente e le relative informative sulla sostenibilità disponibili sul nostro sito di trading.