Questionario per investire in obbligazioni
Perché devo completare un questionario?
Abbiamo l'obbligo normativo di agire nell'interesse dei nostri clienti e di valutare se un investimento in strumenti finanziari complessi (come le obbligazioni complesse) sia appropriato per ciascun cliente, tenendo conto delle sue conoscenze e dell'esperienza nel settore dell'investimento specifico.
Il questionario ci aiuta a valutare le tue conoscenze e competenze, in modo da capire se i prodotti sono adatti a te.
Caratteristiche chiave delle obbligazioni complesse
Le obbligazioni complesse si differenziano da quelle non complesse per alcune funzionalità che le rendono più difficili da capire per gli investitori. Queste funzionalità includono:
- Derivati incorporati che possono influenzare il valore delle obbligazioni
- Profitti strutturati basati su asset sottostanti o indici (rendendo le cedole imprevedibili)
- Meccanismi di bail-in, in caso di difficoltà finanziarie, l'investimento del detentore dell'obbligazione può essere convertito in capitale azionario o ridotto per contribuire alla ricapitalizzazione dell'emittente.
Questi elementi contribuiscono alla complessità e al rischio di tali obbligazioni, distinguendole dalle obbligazioni non complesse, più semplici.