Hulp nodig?

Volgens de richtlijnen van de Europese Unie inzake de Verordening betreffende de informatie die moet worden verstrekt bij geldovermakingen (EUTFR), zijn Virtual Asset Service Providers (VASP's) zoals Revolut verplicht om verzender- en ontvangerinformatie te verzamelen en op te slaan voor alle cryptotransacties, en deze informatie uit te wisselen wanneer er transacties plaatsvinden tussen twee VASP's.

Voor transacties met self-hosted wallets, moeten VASPs soms informatie over de verzender en de ontvanger verzamelen bij hun klanten en het eigendom van de self-hosted wallet verifiëren.

• Deposito's vanuit exchanges: als de informatie die bij de overschrijving hoort (bijvoorbeeld de naam van de verzender of de geboortedatum) niet volledig is, moet je deze toevoegen. Deposito's blijven in behandeling totdat je deze informatie hebt verstrekt
• Stortingen vanuit self-hosted wallets: afhankelijk van het bedrag, kunnen we je vragen om het eigendom van je wallet te verifiëren, en zullen we je door dit proces begeleiden. De storting blijft in behandeling tijdens dit verificatieproces
• Geweigerde deposito's: deposito's van exchanges die niet voldoen aan de vereisten van de Travel Rule, worden geweigerd vanwege regelgevende regels. In deze gevallen raden we aan om een self-hosted wallet adres te gebruiken om geld te storten (verificatie van eigendom is vereist)

• Opnames naar beurzen: je moet de gegevens van de begunstigde opgeven (d.w.z. de naam van de ontvanger) bij het uitvoeren van een overschrijving. We sturen deze informatie, samen met informatie over jou zoals vereist door de regelgeving, naar de ontvangende VASP wanneer je de overschrijving start
• Opnames naar self-hosted wallets: in bepaalde gevallen kunnen we je vragen om het eigendom van de wallet te verifiëren voordat we de transactie voltooien, zoals vereist door de regelgeving
• Mislukte opnames: je opname mislukt als je probeert geld op te nemen naar een exchange die niet voldoet aan de vereisten van de Travel Rule, of als we de gegevens van de Travel Rule niet kunnen delen. In deze gevallen kun je een adres gebruiken dat toebehoort aan een andere exchange of een adres van een self-hosted wallet

De Reisregel — geïntroduceerd door de Financial Action Task Force (FATF) — is een wereldwijde standaard die vereist dat VASPs verzender- en ontvangerinformatie delen voor crypto-overschrijvingen. Deze maatregelen zijn bedoeld om de transparantie te vergroten, witwassen te voorkomen en de financiering van terrorisme te bestrijden.

We zijn een partnerschap aangegaan met TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), een door de industrie aangedreven oplossing die zorgt voor naleving terwijl ze sterk gericht blijft op je beveiliging en privacy. TRUST maakt naadloze en veilige uitwisseling van transactiegegevens met andere VASPs mogelijk.