Waarom moet ik het eigendom van een verzender of ontvanger verifiëren?
Volgens de richtlijnen van de Europese Unie inzake de Verordening betreffende de informatie die moet worden verstrekt bij geldovermakingen (EUTFR), zijn Virtual Asset Service Providers (VASP's) zoals Revolut verplicht om verzender- en ontvangerinformatie te verzamelen en op te slaan voor alle cryptotransacties, en deze informatie uit te wisselen wanneer transacties plaatsvinden tussen twee VASP's.
Voor transacties met self-hosted wallets, moeten VASPs verzender- en ontvangerinformatie van klanten verzamelen en het eigendom van de self-hosted wallet verifiëren als het transactiebedrag meer dan € 1.000 bedraagt.
Proces voor het aanmaken van een deposito
- Deposito's vanuit exchanges: als de informatie die bij de overschrijving hoort (bijvoorbeeld de naam van de verzender of de geboortedatum) niet volledig is, moet je deze toevoegen. Deposito's blijven in behandeling totdat je deze informatie hebt verstrekt
- Stortingen vanuit self-hosted wallets: afhankelijk van het bedrag, kan Revolut je vragen om het eigendom van je wallet te verifiëren, en zal je door dit proces begeleiden. De storting blijft in behandeling tijdens dit verificatieproces
- Geweigerde deposito's: deposito's van exchanges die niet voldoen aan de vereisten van de Travel Rule, worden geweigerd vanwege regelgevende regels. In deze gevallen raden we je aan om een self-hosted wallet adres te gebruiken om geld te storten (verificatie van eigendom is vereist)
Opnameproces
- Opnames naar exchanges: je moet de gegevens van de begunstigde verstrekken (d.w.z. de naam van de ontvanger) bij het uitvoeren van een overschrijving. Revolut stuurt deze informatie, samen met informatie over jou zoals vereist door de regelgeving, naar de ontvangende VASP wanneer je de overschrijving uitvoert
- Opnames naar self-hosted wallets: in bepaalde gevallen kan Revolut je vragen om het eigendom van de wallet te verifiëren voordat de transactie wordt voltooid, zoals vereist door de regelgeving
- Mislukte opnames: je opname mislukt als je probeert geld op te nemen naar een exchange die niet voldoet aan de vereisten van de Travel Rule, of als Revolut de gegevens van de Travel Rule niet kan delen. In deze gevallen kun je een adres gebruiken dat toebehoort aan een andere exchange of een adres van een self-hosted wallet
Wat is de Travel Rule en hoe voldoet Revolut eraan?
De Reisregel — geïntroduceerd door de Financial Action Task Force (FATF) — is een wereldwijde standaard die vereist dat VASPs verzender- en ontvangerinformatie delen voor crypto-overschrijvingen. Deze maatregelen zijn bedoeld om de transparantie te vergroten, witwassen te voorkomen en de financiering van terrorisme te bestrijden.
Revolut is een partnerschap aangegaan met TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), een door de industrie aangedreven oplossing die zorgt voor naleving van de regelgeving, terwijl er sterk wordt gefocust op je beveiliging en privacy. TRUST maakt eenvoudige en veilige uitwisseling van transactiegegevens met andere VASPs mogelijk.