Hulp nodig?

Klanten van Robo-Advisor vullen een geschiktheidsvragenlijst in als onderdeel van het aanmeldingsproces in de app (lees deze Veelgestelde Vragen om meer te weten te komen over het openen van een Robo-Advisor-rekening). De vragenlijst focust op:

• Je persoonlijke financiële situatie
• Risicotolerantie
• Beleggingservaring
• Kennis
• Doelen

Nadat je de geschiktheidsvragenlijst hebt ingevuld, ontvang je je geschikte modelportefeuille en de samenstelling ervan.

Je informatie wordt gebruikt om een beleggingsstrategie en modelportefeuille te creëren die aansluiten bij je financiële situatie, risicotolerantie, beleggingservaring, kennis en doelstellingen.

Als je je antwoorden op je geschiktheidsvragenlijst wijzigt, kan dit invloed hebben op je beleggingsportefeuille. Als je bijvoorbeeld je risicotolerantie aanpast om voorzichtiger te zijn, kan je portefeuille worden aangepast om meer voorzichtige beleggingen op te nemen.

Robo-Advisors zijn verplicht om periodieke reviews van de omstandigheden van hun klanten uit te voeren. Op regelmatige tijdstippen, kan je gevraagd worden om een nieuwe vragenlijst in te vullen om er zeker van te zijn dat je beleggingsportefeuille nog steeds geschikt is voor jou.

Jaarlijks wordt je gevraagd om te bevestigen of er belangrijke wijzigingen zijn in je persoonlijke omstandigheden. In dat geval kun je je informatie zo nodig bijwerken.