Wat is een herbalancering van een Robo-Advisor portefeuille?
Herbalanceren houdt in dat je in de loop der tijd activa koopt en verkoopt om je portfolio in overeenstemming te houden met je doelstellingen.
De activa van je portfolio kunnen variëren tussen onderwogen en overwogen vanwege de marktvolatiliteit. Er vindt periodiek herbalancering plaats om ervoor te zorgen dat de juiste balans wordt gehandhaafd binnen een bepaald aanvaardbaar bereik.
Aangezien herbalanceren het kopen en verkopen van activa inhoudt, kan dit fiscale gevolgen hebben.
We controleren maandelijks of je portfolio moet worden geherbalanceerd op basis van de mate waarin je portfolio afwijkt van de doeltoewijzing. Wanneer je geld stort in of opneemt uit je portfolio, dan probeert Robo-Advisor je portfolio weer dichter bij de doelallocatie te brengen.
Er worden geen extra kosten in rekening gebracht voor het herbalanceren.