Potrzebujesz pomocy?

Poszczególne instrumenty, takie jak fundusze ETF, są wybierane przez Robo-doradcę na podstawie celów inwestycyjnych i profilu ryzyka określonych dla danego portfela modelowego.

Czynniki, które mogą być brane pod uwagę w procesie selekcji, obejmują klasy aktywów, oczekiwany zwrot, obszary geograficzne, które portfel ma obejmować, ryzyko, sektory i korzyści z dywersyfikacji poszczególnych instrumentów. Proces wyboru może również uwzględniać płynność, opłaty i inne cechy instrumentów, a także wszelkie szczególne ograniczenia lub względy, które mogą mieć zastosowanie.

W niektórych przypadkach Robo-doradca wybiera instrumenty z uwzględnieniem pewnych zasad inwestowania lub konkretnej filozofii inwestowania, np. nowoczesnej teorii portfela lub strategii inwestowania w wartość.