Kwestionariusz do inwestowania w obligacje
Dlaczego muszę wypełnić kwestionariusz?
Mamy obowiązek regulacyjny działać w najlepszym interesie naszych klientów i oceniać, czy inwestycje w instrumenty finansowe o złożonej strukturze (takie jak złożone obligacje) są odpowiednie dla poszczególnych klientów, biorąc pod uwagę ich wiedzę i doświadczenie w konkretnych dziedzinach inwestowania.
Kwestionariusz pozwala nam ocenić Twoją wiedzę i doświadczenie, co z kolei umożliwia nam stwierdzenie, czy produkty są odpowiednie do Twojego profilu.
Kluczowe cechy wyróżniające obligacje złożone
Obligacje złożone różnią się od obligacji nieskomplikowanych ze względu na pewne cechy, które mogą utrudnić inwestorom zrozumienie tego typu produktów. Obejmują one:
- Wbudowane instrumenty pochodne mogące wpływać na wartość obligacji
- Struktura zwrotów oparta na aktywach bazowych lub indeksach (co powoduje nieprzewidywalność wypłat)
- Mechanizmy bail-in, w ramach których w przypadku kłopotów finansowych inwestycja nabywcy obligacji może zostać przekształcona w udziały lub zmniejszona, aby pomóc w ponownym sfinansowaniu emitenta.
Te cechy wpływają na złożoność i ryzyko związane z takimi obligacjami, odróżniając je od prostszych obligacji nieskomplikowanych.