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Os clientes do Robo-Advisor preenchem um questionário de adequação como parte do processo de registo na app (leia esta Pergunta Frequente para saber mais sobre como abrir uma conta Robo-Advisor). O questionário centra-se em:

• A sua situação financeira individual
• Tolerância ao risco
• Experiência de investimento
• Conhecimento
• Objetivos

Depois de concluir o questionário de adequação, irá receber a sua carteira modelo adequada e a respetiva composição.

A sua informação será utilizada para criar uma estratégia de investimento e uma carteira modelo que esteja de acordo com a sua situação financeira, tolerância ao risco, experiência de investimento, conhecimentos e objetivos.

Se alterar as suas respostas no seu questionário de adequação, isso pode afetar a sua carteira de investimentos. Por exemplo, se atualizar a sua tolerância ao risco para ser mais conservador, a sua carteira pode ser ajustada para incluir investimentos mais conservadores.

Os Robo-Advisors são obrigados a realizar revisões periódicas das circunstâncias dos seus clientes. A intervalos regulares, podemos pedir-lhe que preencha um novo questionário para garantir que a sua carteira de investimentos ainda é adequada para si.

Anualmente, ser-lhe-á pedido que confirme se houver alguma alteração significativa na sua situação pessoal, caso em que poderá atualizar as suas informações conforme necessário.