Questionário para investir em obrigações
Porque é que tenho de preencher um questionário?
É nossa obrigação regulamentar agir no melhor interesse dos nossos clientes e avaliar se um investimento em instrumentos financeiros complexos (tais como obrigações complexas) é adequado para cada cliente, considerando os seus conhecimentos e experiência no campo de investimento específico.
O questionário ajuda-nos a avaliar os seus conhecimentos e experiência, permitindo-nos determinar se estes produtos são adequados para si.
Principais características que distinguem as obrigações complexas de outras
As obrigações complexas diferem das obrigações não complexas devido a certas funcionalidades que as tornam mais difíceis de compreender para os investidores. Estas funcionalidades incluem:
- Derivados incorporados que podem afetar o valor das obrigações
- Retornos estruturados com base em ativos subjacentes ou índices (tornando os pagamentos imprevisíveis)
- Mecanismos de resolução interna nos quais, em dificuldades financeiras, o investimento do detentor de obrigações pode ser convertido em capital próprio ou reduzido para ajudar a recapitalizar o emissor
Estes elementos contribuem para a complexidade e o risco destas obrigações, distinguindo-as das obrigações não complexas e mais diretas.