Räntebetalningar på dina flexibla penningfonder
Finns det några situationer då ingen ränta betalas?
Ränta kanske inte betalas under vissa villkor:
- Den ackumulerade räntan är mindre än 0,01 € (eller din motsvarande valuta). Vi fortsätter att samla ränta och betalar ut den när den överstiger denna summa.
- Du börjar tjäna ränta efter att dina pengar når fondförvaltaren vid nästa bryttid.
För mer information om omständigheter som kan leda till att du inte får någon ränta eller att din ränta blir negativ, till exempel ogynnsamma marknadsförhållanden, hänvisar vi till Beskrivning av tjänster, finansiella instrument och risker, avsnitt 8. Transaktioner med penningmarknadsfonder, och prospektet.
Ska jag använda mitt totala saldo för att beräkna räntan per dag?
För manuell räntebokföring är det viktigt att använda saldot (exklusive mottagen ränta) som har nått fondförvaltaren, eftersom detta representerar pengarna som är berättigade att tjäna ränta.
Ordrar som skickas in före kl. 10.00 östeuropeisk tid (EET) en arbetsdag når fondförvaltaren samma dag. Det är rekommenderat att inte räkna med ordrar som skickas in efter kl. 10.00 EET i det totala saldot vid beräkning av förväntade ränteintäkter.
Lägre än förväntade eller uteblivna ränteutbetalningar
Du börjar tjäna ränta på dina pengar först dagen efter det att fondförvaltaren har tagit emot dina pengar. Fondförvaltaren tar emot pengar på dagar som anses vara vanliga bankdagar i London, med undantag för helgdagar, lördagar och söndagar.
Om du investerade för första gången eller la till mer pengar i dina Flexibla penningfonder efter kl. 10.00 EET en fredag får du din första räntebetalning eller din beräknade ränta följande tisdag (förutsatt att måndagen inte är en fondhelgdag).