Behöver du hjälp?

Enligt Europeiska unionens förordning om överföring av medel (EUTFR) måste virtuella tillgångstjänsteleverantörer (VASP) som Revolut samla in och lagra information om både avsändare och mottagare för alla kryptotransaktioner. Denna information måste också utväxlas mellan två VASP vid transaktioner.

För transaktioner som involverar självförvarade plånböcker måste VASP:er ibland samla in information om avsändaren och mottagaren från kunderna och verifiera ägandet av den självförvarade plånboken.

• Insättningar från börser: Om informationen som skickas med överföringen (t.ex. avsändarens namn eller födelsedatum) är ofullständig kan du bli ombedd att lägga till den. Insättningarna förblir väntande tills denna information har angetts.
• Insättningar från självhostade plånböcker: Beroende på beloppet kan vi komma att be dig verifiera plånboksägandet, och vi hjälper dig genom denna process. Insättningen förblir väntande under tiden.
• Avvisade insättningar: Insättningar från börser som inte följer rese-regeln avvisas på grund av regulatoriska krav. I dessa fall rekommenderar vi att du använder en självhävdad plånboksadress för insättningar (verifiering av ägande krävs).

• Uttag till börser: du måste ange mottagaruppgifter (dvs. mottagarens namn) när du gör en överföring. Vi skickar denna information, tillsammans med information om dig enligt kraven i förordningen, till den mottagande kryptoentiteten när du initierar överföringen.
• Uttag till självhostade plånböcker: i vissa fall kan vi be dig verifiera att du äger plånboken innan vi slutför transaktionen, enligt gällande bestämmelser.
• Misslyckade uttag: Ditt uttag misslyckas om du försöker ta ut pengar till en börs som inte följer rese-regeln, eller om vi inte kan dela rese-regeluppgifterna. I dessa fall kan du använda en adress som tillhör en annan börs, eller en adress till en egen plånbok.

Rese-regeln (Travel Rule) – som infördes av Financial Action Task Force (FATF) – är en global standard som kräver att VASP:er delar avsändar- och mottagarinformation för kryptoöverföringar. Syftet med dessa åtgärder är att öka transparensen, förhindra penningtvätt och bekämpa finansiering av terrorism.

Vi samarbetar med TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), en branschlösning som garanterar efterlevnad samtidigt som de lägger stor vikt vid din säkerhet och integritet. TRUST möjliggör smidig och säker delning av transaktionsdata mellan olika VASPer.