Lämplighetsfrågeformulär för robo-advisors
Kunder som använder Robo-Advisor fyller i ett lämplighetsformulär som en del av registreringsprocessen i appen (läs våra vanliga frågor och svar för mer information om att öppna ett Robo-Advisor-konto). Formuläret fokuserar på:
- din individuella ekonomiska situation
- Risktolerans
- Investeringsvana
- Kunskap
- Mål
Efter att du har slutfört lämplighetsformuläret får du din lämpliga modellportfölj och dess sammansättning.
Hur används svaren från frågeformuläret?
Din information används för att ta fram en investeringsstrategi och en modellportfölj som överensstämmer med din ekonomiska situation, risktolerans, investeringserfarenhet, kunskaper och mål.
Ändra svar i lämplighetsenkäten
Om du ändrar dina svar i lämplighetsformuläret kan det påverka din investeringsportfölj. Om du till exempel justerar din risktolerans till lägre risk kan din portfölj komma att justeras för att inkludera mer konservativa investeringar.
Regelbundna granskningar
Robo-advisorer måste regelbundet se över sina kunders förhållanden. Du kan därför behöva fylla i ett nytt frågeformulär med jämna mellanrum för att säkerställa att din investeringsportfölj fortfarande passar dig.
Du kommer att uppmanas att bekräfta om det har skett några stora ändringar i din personliga situation sen din senaste uppdatering. Om det behövs kan du uppdatera din information.