Renter af fleksible pengemarkedsforeninger
Er der nogle situationer, hvor renten ikke bliver udbetalt?
Der kan være visse betingelser, under hvilke renter ikke udbetales.
- Det opkrævede rentebeløb er på mindre end 0,01 € (eller tilsvarende i din valuta). Vi vil fortsætte med at opkræve renter og udbetale dem, når beløbet overstiger 0,01 €.
- Du vil begynde at få renter, når pengene når frem til fondsforvalteren ved næste cut-off-tidspunkt.
Hvis du vil have mere at vide om forhold, der kan betyde, at du ikke får udbetalt renter, eller at renten bliver negativ (f.eks. ugunstige markedsvilkår), kan du læse Beskrivelsen af tjenester, finansielle instrumenter og risici (punkt 8 om transaktioner med pengemarkedsforeninger) og prospektet.
Skal jeg bruge min samlede saldo til at beregne den daglige rente?
Hvis du selv skal beregne renten, er det vigtigt, at du tager udgangspunkt i den saldo (ekskl. modtagne renter), som fondsforvalteren har fået, da det er disse penge, som kan give rente.
Ordre, der er afgivet før kl. 10.00 østeuropæisk tid (EET) på en bankdag, vil blive modtaget af fondsforvalteren samme dag. Det anbefales at udelukke ordre, der er afgivet efter kl. 10.00 EET, fra den samlede saldo, når du skal beregne forventede rentebetalinger.
Renter, som er lavere end forventet, eller udeblevne rentebetalinger
Du begynder først at få renter af dine penge den næste dag, efter at fondsforvalteren har modtaget dem. Fondsforvalteren vil modtage dine penge på dage, som betragtes som normale bankdage i London. Det gælder dog ikke på fondens fridage, lørdage og søndage.
Hvis du investerede for første gang, eller hvis du satte flere penge i Fleksible pengemarkedsforeninger efter kl. 10.00 østeuropæisk tid en fredag, vil du modtage det forventede afkast eller den første rente den følgende tirsdag (hvis altså ikke mandag er en fridag for investeringsforeningen).