Need a hand?

"Näin sosiaalisessa mediassa ilmoituksen 'Maksujen käsittelyavustajasta'. Se kuulosti täydelliseltä opiskelijalle. Minun piti vain vastaanottaa rahaa tililleni, pitää 10% ja lähettää loput kryptolompakkoon. Tein sen 3 kertaa ja tienasin EUR 300."

"Sitten tilini estettiin. Sain selville, että rahat oli varastettu jonkun toisen tililtä. Nyt minulla on petosmerkintä tiedoissani, minut on potkittu yliopistosta, enkä voi edes saada tiliä tai puhelinsopimusta."

Tämä tilanne syntyy, kun henkilö rekrytoidaan käyttämään henkilökohtaista tiliään varastetun rahan vastaanottamiseen ja siirtämiseen. Tämä ei aluksi näytä rikolliselta. Sen sijaan se naamioidaan usein lailliseksi kotityötarjoukseksi, sijoitusagentin rooliksi tai jopa pyynnöksi joltakulta, jonka olet tavannut.

Tarjous on melkein aina sama: saat maksun tilillesi, pidät pienen prosenttiosuuden 'provisiona' tai 'maksuna', ja sitten siirrät jäljellä olevan saldon eri tilille tai ostat sillä kryptovaluuttaa.

Vaikka et tietäisi, että rahat ovat rikoksen tuottoa, sallimalla tilisi käytön tällä tavalla osallistut laillisesti rahanpesuun. Rikolliset käyttävät muuleja luodakseen 'katkon' digitaaliseen jälkeen, mikä vaikeuttaa poliisin työtä jäljittää varastetut varat takaisin lähteeseen.

• Älä välitä 'Easy Cash' -työpaikkailmoituksista: Ole erittäin varovainen työkuvausten suhteen, jotka sisältävät 'maksujen käsittelyn', 'varojen siirtämisen' tai 'toimimisen paikallisena agenttina' ulkomaiselle yritykselle. Mikään laillinen yritys ei koskaan pyydä työntekijää käyttämään henkilökohtaista tiliä yrityksen rahan käsittelyyn
• Varo sosiaalisen median pyyntöjä: Huijarit kohdistavat usein opiskelijoita ja nuoria sosiaalisessa mediassa mainoksilla, jotka lupaavat 'Nopeaa rahaa' tai 'Saman päivän maksut'. He voivat myös esiintyä ystävän ystävänä, joka 'ei pääse omaan tiliinsä' ja tarvitsee sinun vastaanottavan hyvityksen heidän puolestaan.

• Tilisi on vain sinun rahojasi varten: Tämä on henkilökohtaisen talouden kultainen sääntö. Älä koskaan anna kenenkään muun käyttää tiliäsi, riippumatta siitä, kuinka paljon luotat heihin tai kuinka epätoivoiselta heidän tarinansa kuulostaa. Jos siirrät varastettua rahaa, sinä olet se, joka on oikeudellisesti vastuussa tapahtumasta
• Tutki jokaista mahdollisuutta: Ennen kuin hyväksyt minkä tahansa roolin, joka sisältää rahan käsittelyn, etsi yrityksen nimi verkossa yhdessä sanan 'huijaus' kanssa. Jos yrityksellä ei ole fyysistä toimistoa, rekisteröityä puhelinnumeroa tai hyvin äskettäin perustettua verkkosivustoa, se on todennäköisesti rikollisen toiminnan peite.