Reikia pagalbos?

Socialinių tinklų įraše aptikau skelbimą, kad ieškoma „mokėjimų tvarkymo asistento“. Atrodė, kad tai puikiai tinka studentui. Tereikėjo gauti pinigų į savo sąskaitą, palikti 10 % ir nusiųsti likusią dalį į kriptovaliutos piniginę. Padariau tai tris kartus ir užsidirbau EUR 300."

Tada mano sąskaita buvo užblokuota. Sužinojau, kad pinigai buvo pavogti iš kitos asmenų sąskaitos. Dabar mano faile yra sukčiavimo žymė, esu išmestas iš universiteto ir net negaliu atsidaryti sąskaitos ar pasirašyti telefono sutarties.

Ši situacija kyla, kai asmuo įdarbinamas naudoti asmeninę sąskaitą ir gauti, o vėliau perveda pavogtus pinigus. Dažniausiai iš pradžių tai neatrodo kaip nusikalstama veikla. Dažniausiai tai pateikiama kaip teisėtas namų darbas, investavimo agento pareigos ar net prašymas iš pažįstamo asmens.

Ši schema beveik visada ta pati: gauti į savo sąskaitą pinigų, pasilikti nedidelę dalį kaip „komisinį“ arba „mokestį“ ir pervedi likusią dalį į kitą sąskaitą arba už ją įsigyti kriptovaliutos.

Net jei nežinai, kad pinigai gauti nusikalstama veikla, leisdamas naudoti savo sąskaitą šiuo tikslu, teisiškai dalyvauji pinigų plovimo veikloje. Nusikaltėliai naudojasi mūšiais, kad sukurtų „pertrauką“ skaitmeniniame kelyje ir apsunkintų policijai sekimą – kad būtų sunkiau atsekti vogtąsias lėšas iki jų šaltinio.

• Ignoruok skelbimus, kuriuose siūloma „lengvai užsidirbti“: būk itin atsargus, jei darbo aprašyme minimi „mokėjimų tvarkymas“, „lėšų pervedimas“ arba „atstovavimas užsienio įmonei“. Jokia teisėta įmonė niekada nereikalautų, kad darbuotojas naudotų asmeninę sąskaitą įmonės pinigams tvarkyti.
• Atsargiai elkitis su prašymais socialinėse medijose: sukius dažnai socialinėse medijose per reklamas, žadančias „greituosius pinigus“ arba „išmokėjimą tą pačią dieną“, nukreipia į studentus ir jaunus žmones. Taip pat gali apsimesti draugo draugu, „negalinčiu pasiekti savo paskyros“, ir paprašyti, kad gautum kompensaciją už juos.

• Tavo sąskaita – tik tavo pinigams. Tai pagrindinė asmeninių finansų taisyklė. Niekada neleisk kitiems naudoti tavo sąskaitos, nepriklauso, kiek jiems pasitiki ar kokia įtikinama jų istorija. Jei pervesi nusivylę pinigus, už operaciją atsakomybę teisės požiūriu prisiimsi tu.
• Atidžiai apsvarstyk kiekvieną pasiūlymą: prieš priimdami bet kokį pasiūlymą, kuriame reikėtų tvarkyti pinigus, įvesk į interneto paieškos sistemą įmonės pavadinimą ir žodį „scam“ (apgaule). Jei įmonė neturi fizinės buveinės, registruoto telefono numerio arba neseniai atidarytos interneto svetainės, gali būti, kad tai tik padengtas nusikalstamos veiklos būdas.