Hulp nodig?

"Ik zag een bericht op sociale media voor een 'Assistent Betalingsverwerking'. Het klonk perfect voor een student. Ik moest alleen maar geld op mijn rekening ontvangen, 10% houden, en de rest naar een crypto wallet sturen. Ik heb het 3 keer gedaan en EUR 300 verdiend."

"Toen werd mijn rekening geblokkeerd. Ik kwam erachter dat het geld was gestolen van iemand anders zijn rekening. Nu heb ik een fraudestatus op mijn dossier, ben ik van de universiteit gestuurd en kan ik zelfs geen rekening of telefooncontract krijgen."

Deze situatie doet zich voor wanneer een persoon wordt gerekruteerd om zijn of haar persoonlijke rekening te gebruiken om gestolen geld te ontvangen en over te schrijven. Dit lijkt zelden crimineel in het begin. In plaats daarvan, wordt het vaak vermomd als een legitiem thuiswerkbaan, een rol als beleggingsagent, of zelfs een verzoek van iemand die je hebt ontmoet.

De werkwijze is bijna altijd hetzelfde: je ontvangt een betaling op je rekening, houdt een klein percentage als 'commissie' of 'vergoeding', en schrijft vervolgens het resterende saldo over naar een andere rekening of koopt er cryptocurrency mee.

Zelfs als je niet weet dat het geld afkomstig is van criminele activiteiten, ben je door je rekening op deze manier te gebruiken, wettelijk gezien betrokken bij witwassen. Criminelen gebruiken geldezels om een 'onderbreking' in het digitale spoor te creëren, waardoor het moeilijker wordt voor de politie om gestolen geld terug te traceren naar de bron.

• Negeer vacatures voor 'Easy Cash': Wees extra voorzichtig met functieomschrijvingen die taken bevatten zoals 'betalingen verwerken', 'geld overschrijven' of 'optreden als lokale vertegenwoordiger' voor een bedrijf in het buitenland. Geen enkel legitiem bedrijf zal ooit een werknemer vragen om een persoonlijke rekening te gebruiken om bedrijfsgeld te beheren
• Wees voorzichtig met verzoeken op sociale media: Oplichters richten zich vaak op studenten en jongeren op sociale media met advertenties die 'Snel geld' of 'Uitbetaling op dezelfde dag' beloven. Ze kunnen zich ook voordoen als een vriend van een vriend die 'geen toegang heeft tot hun eigen rekening' en wil dat jij een terugbetaling voor hen ontvangt

• Je rekening is alleen voor jouw geld: Dit is de gouden regel van persoonlijke financiën. Sta nooit toe dat iemand anders je rekening gebruikt, ongeacht hoeveel je hen vertrouwt of hoe wanhopig hun verhaal klinkt. Als jij gestolen geld overmaakt, ben jij degene die wettelijk verantwoordelijk wordt gehouden voor de transactie
• Onderzoek elke kans: Voordat je een functie aanvaardt waarbij je met geld moet omgaan, zoek je de naam van het bedrijf online, samen met het woord 'scam'. Als het bedrijf geen fysiek kantoor, geen geregistreerd telefoonnummer of een zeer recente website heeft, is het waarschijnlijk een dekmantel voor criminele activiteiten