Нужна помощь?

«Я увидел объявление в социальных сетях о вакансии «Ассистент по обработке платежей». Это казалось идеальным вариантом для студента. Мне нужно было получить деньги на свой счет, оставить себе 10% и перевести остальное в криптовалютный кошелек. Я сделал это 3 раза и заработал EUR 300.»

«Потом мой счет заблокировали. Оказалось, что деньги были украдены с чужого счета. Теперь у меня метка о мошенничестве, меня отчислили из университета, и я не могу открыть счет или заключить договор об использовании телефона».

Такая ситуация возникает, когда человека вербуют для использования его личного счета с целью получения и перевода похищенных денежных средств. Редко что изначально выглядит как преступление. Чаще всего это маскируется под предложение о работе на дому, вакансию агента по инвестициям или даже под просьбу от лица, с которым вы знакомы.

Схема практически всегда одна и та же: на ваш счет поступает платеж, вы удерживаете небольшой процент в качестве «комиссии» или «вознаграждения» и переводите оставшуюся сумму на другой счет или приобретаете на нее криптовалюту.

Даже если вы не знали, что деньги являются доходом от преступной деятельности, разрешив использовать свой счет таким образом, вы становитесь соучастником отмывания денег. Преступники используют денежных «мулов», чтобы «сбить с толку» цифровой след, что затрудняет работу полиции по возврату украденных средств их владельцам.

• Не обращайте внимания на объявления с предложением легкого заработка: будьте предельно осторожны, если в описании вакансии говорится о «обработке платежей», «переводе средств» или «представительстве интересов зарубежной компании». Ни одна порядочная компания не будет просить сотрудника использовать личный счет для операций с корпоративными деньгами.
• Будьте осторожны с запросами в социальных сетях: мошенники часто размещают в социальных сетях рекламу, нацеленную на студентов и молодежь, с обещаниями «Быстрых денег» или «Выплат в течение дня». Также мошенник может выдать себя за знакомого вашего знакомого и попросить вас получить за него возврат средств, так как якобы не может получить его сам.

• Ваш счет предназначен только для ваших денег: это главное правило личных финансов. Никогда не предоставляйте доступ к своему счету другим людям, независимо от того, насколько вы им доверяете или насколько убедительной звучит их история. Если вы переведете похищенные деньги, вас привлекут к ответственности за совершение этой операции.
• Тщательно проверяйте информацию: Прежде чем соглашаться на работу с обращением денежных средств, проверьте информацию о компании в интернете, добавив к ее названию слово «мошенничество». Если у компании отсутствует реальный офис, зарегистрированный номер телефона или если ее сайт слишком новый, скорее всего, речь идет о мошенничестве.