Prečo musím overiť vlastníctvo odosielateľa alebo príjemcu?
Podľa usmernení nariadenia Európskej únie o prevode finančných prostriedkov (EUTFR) musia poskytovatelia služieb virtuálnych aktív (VASP), ako je Revolut, zhromažďovať a ukladať informácie o odosielateľoch a príjemcoch všetkých transakcií s kryptomenami a poskytovať tieto informácie pri transakciách medzi poskytovateľmi VASP.
Pri transakciách so samoúschovnými peňaženkami musia poskytovatelia VASP od zákazníkov zbierať informácie o odosielateľoch a príjemcoch a overiť vlastníctvo samoúschovnej peňaženky, ak suma transakcie presahuje 1 000 €.
Proces vkladu
- Vklady z búrz: ak informácie súvisiace s prevodom (napr. meno odosielateľa alebo dátum jeho narodenia) nie sú úplné, môžeme vás požiadať o ich doplnenie. Vklady zostanú rozpracované, kým tieto informácie neposkytnete.
- Vklady zo samoúschovných peňaženiek: v závislosti od sumy môže Revolut požadovať overenie vlastníctva peňaženky. Týmto procesom vás prevedieme. Počas overenia vklad zostane rozpracovaný.
- Zamietnuté vklady: vklady z búrz, ktoré nesplňujú požiadavky pravidla pohybu, budú v súlade s regulačnými predpismi zamietnuté. V týchto prípadoch odporúčame na uskutočnenie vkladu použiť adresu samoúschovnej peňaženky (je potrebné overenie vlastníctva).
Proces výberu
- Výbery na burzy: pri uskutočňovaní prevodu musíte poskytnúť údaje o príjemcovi (t. j. meno príjemcu). Revolut zašle tieto informácie, ako aj informácie o vás, ktoré vyžadujú predpisy, prijímajúcej VASP pri uskutočňovaní prevodu.
- Výbery do samoúschovných peňaženiek: v určitých prípadoch vás môže Revolut v súlade s predpismi požiadať o overenie vlastníctva peňaženky ešte pred dokončením transakcie.
- Neúspešné výbery: výber bude neúspešný, ak sa pokúsite o výber na burzu, ktorá nespĺňa požiadavky stanovené pravidlom pohybu, alebo ak Revolut nemôže poskytnúť údaje v súlade s týmto pravidlom. V takýchto prípadoch môžete použiť adresu, ktorá patrí inej burze, alebo adresu samoúsuchovnej peňaženky.
Čo je pravidlo pohybu a ako Revolut zabezpečuje jeho dodržiavanie?
Pravidlo pohybu, ktoré zaviedla Finančná akčná skupina (FATF), je celosvetovým štandardom, podľa ktorého musia poskytovatelia služieb virtuálnych aktív (VASP) pri prevodoch kryptomien poskytovať informácie o odosielateľoch a príjemcoch. Tieto opatrenia majú zvýšiť transparentnosť, zabrániť praniu špinavých peňazí a bojovať proti financovaniu terorizmu.
Spoločnosť Revolut spolupracuje s organizáciou TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology), ktorá zabezpečuje dodržiavanie predpisov pri súčasnom dôraznom zameraní na vašu bezpečnosť a ochranu súkromia. Systém TRUST umožňuje plynulé a zabezpečené zdieľanie údajov o transakciách s inými poskytovateľmi VASP.