Vad är Travel Rule?
FATF:s Travel Rule är en uppsättning globala standarder som kräver att finansinstitut och VASP:er (Virtual Asset Service Providers) delar information om avsändare och mottagare för överföringar av virtuella tillgångar. Den här informationen kan användas för att spåra virtuella tillgångar, något som kan bidra till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.
Enkelt förklarat kräver FATF Travel Rule att en tjänsteleverantör av virtuella tillgångar (Virtual Asset Service Provider, VASP) (Revolut i det här fallet) delar följande information om överföringar av virtuella tillgångar:
- Avsändarens namn och adress
- Mottagarens namn
- Transaktionsinformation, såsom belopp, tillgång och kedja
FATF:s Travel Rule har utformats för att göra det svårare för brottslingar att använda virtuella tillgångar för att tvätta pengar eller finansiera terrorism. Genom att dela information om överföringar av virtuella tillgångar kan Revolut hjälpa till att skapa ett öppnare system med större spårbarhet som kan användas för spårning av virtuella tillgångar.