Jak vám můžeme pomoci?

Podle pokynů Evropské unie týkajících se předpisů pro převody prostředků (EUTFR) jsou poskytovatelé služeb týkajících se virtuálních aktiv, jako je Revolut, povinni shromažďovat a uchovávat informace o odesílateli a příjemci pro všechny kryptotransakce a tyto informace si vyměňovat, když se transakce provádějí mezi dvěma poskytovateli těchto služeb.

Pro transakce, které zahrnují vlastní peněženky, musí VASP od zákazníků shromažďovat informace o odesílateli a příjemci a ověřit vlastnictví vlastní peněženky, pokud částka transakce přesahuje 1 000 €.

• Vklady z burz: Pokud jsou informace, které převod doprovázejí (např. jméno odesílatele nebo datum narození), neúplné, může být vyžádáno, abyste je doplnili. Vklady zůstanou nevyřízené, dokud tyto informace nebudou poskytnuty.
• Vklady ze self-hosted peněženek: v závislosti na částce může Revolut požadovat ověření vlastnictví peněženky a provede vás tímto procesem. Během procesu ověření bude vklad nadále čekat na vyřízení.
• Zamítnuté vklady: vklady z burz, které nedodržují požadavky dle pravidla Travel Rule, budou z regulatorních důvodů zamítnuty. V těchto případech vám doporučujeme použít vlastní adresu peněženky pro provedení vkladu (je vyžadováno ověření vlastnictví)

• Výběry na burzy: při provádění převodu budete muset poskytnout údaje o příjemci (tj. jméno příjemce). Když provedete převod, Revolut pošle tyto informace spolu s informacemi o vás, které vyžadují předpisy, přijímajícímu VASP
• Výběry na vlastně založené peněženky: V určitých případech vás může Revolut požádat o ověření vlastnictví peněženky, než transakci dokončí, jak předpisují předpisy.
• Neúspěšné výběry: výběr může selhat, pokud se pokusíte provést výběr na burzu, která nedodržuje požadavky dle pravidla Travel Rule, nebo pokud Revolut nemůže data dle pravidla Travel Rule sdílet. V těchto případech můžete použít adresu, která patří jiné burze, nebo adresu vlastní peněženky.

Pravidlo pro cestování – zavedené Mezinárodním výborem pro finanční akce (FATF) – je globálním standardem, který požaduje, aby poskytovatelé virtuálních aktiv (VASP) sdíleli informace o odesílateli a příjemci při převodech kryptoměn. Tyto opatření mají za cíl zvýšit transparentnost, zabránit praní špinavých peněz a bojovat proti financování terorismu.

Revolut se spojil s TRUSTem (Travel Rule Universal Solution Technology), což je řešení vedené odvětvím, které zajišťuje soulad s předpisy, aniž by to mělo vliv na vaše zabezpečení a soukromí. TRUST umožňuje bezproblémové a zabezpečené sdílení údajů o transakcích s jinými poskytovateli VASP.