Come possiamo aiutarti?

"Ho visto un post su un social network in cui si cercava un "Addetto alla gestione dei pagamenti". Sembrava perfetto per uno studente. Dovevo solo ricevere dei soldi sul mio conto, trattenere il 10% e inviare il resto a un portafoglio di criptovalute. L'ho fatto 3 volte e ho guadagnato EUR 300."

"Poi il mio conto è stato bloccato. Ho scoperto che i fondi erano stati rubati dal conto di un'altra persona. Ora ho un segnalazione di frode sul mio profilo, sono stato/a espulso/a dall'università e non riesco nemmeno ad aprire un conto o a stipulare un contratto telefonico."

Questa situazione si verifica quando una persona viene reclutata per utilizzare il proprio conto personale per ricevere e trasferire denaro rubato. Raramente all'inizio sembra un'attività criminale. Spesso, invece, viene camuffata come un'offerta di lavoro da svolgere a casa, un ruolo di agente per investimenti o addirittura una richiesta da parte di una persona conosciuta.

La storia è quasi sempre la stessa: ricevi un pagamento sul tuo conto, tieni una piccola percentuale come "commissione" o "spesa" e poi trasferisci il saldo rimanente a un altro conto o usalo per acquistare criptovalute.

Anche se non sei a conoscenza del fatto che il denaro sia frutto di attività illecite, permettendo che il tuo conto venga utilizzato in questo modo, stai partecipando legalmente al riciclaggio di denaro. I criminali utilizzano i cosiddetti "muli" per creare una "rottura" nella traccia digitale, rendendo più difficile per la polizia rintracciare i fondi rubati fino alla fonte.

• Ignora gli annunci di lavoro "Guadagna subito": diffida di descrizioni di lavoro che prevedono "l'elaborazione di pagamenti", "il trasferimento di fondi" o "la rappresentanza di un'azienda estera". Nessuna azienda seria chiederebbe mai a un dipendente di utilizzare un conto personale per gestire denaro dell'azienda.
• Fai attenzione alle richieste sui social media: i truffatori spesso prendono di mira gli studenti e i giovani sui social media con annunci che promettono "soldi facili" o "pagamenti in giornata". Possono anche fingere di essere un amico di un amico che "non riesce ad accedere al proprio conto" e ha bisogno che tu riceva un rimborso al posto suo.

• Il tuo conto è solo per i tuoi soldi: questa è la regola d'oro della finanza personale. Non permettere mai a nessun altro di utilizzare il tuo conto, indipendentemente da quanto ti fidi di loro o da quanto disperate sembrino le loro storie. Se muovi denaro rubato, sarai tu a essere ritenuto/a legalmente responsabile per la transazione.
• Fai sempre delle ricerche: prima di accettare qualsiasi incarico che preveda la gestione di denaro, cerca il nome dell'azienda online insieme alla parola "truffa". Se l'azienda non ha un ufficio fisico, non ha un numero di telefono registrato o ha un sito web molto recente, è probabile che sia una copertura per attività criminali.