Nepieciešama palīdzība?

"Es sociālajos medijos redzēju ierakstu par «maksājumu apstrādes asistentu». Tas likās ideāli piemērots studentam. Man vienkārši vajadzēja savā kontā saņemt naudu, paturēt 10% un pārējo sūtīt uz kriptovalūtas maciņu. Es to izdarīju 3 reizes un nopelnīju EUR 300."

"Tad mans konts tika bloķēts. Uzzināju, ka nauda tika nozagta no kāda cita konta. Tagad manā failā ir krāpšanas atzīme, esmu izraidīts no universitātes un nevaru pat iegūt kontu vai tālruņa līgumu."

Šāda situācija rodas, kad persona tiek nolīgta, lai izmantotu savu personisko kontu, lai saņemtu un pārskaitītu zagtus līdzekļus. Sākumā tas reti kad izskatās noziedzīgi. Tā vietā tas bieži vien tiek slēpts kā likumīgs piedāvājums strādāt no mājām, ieguldījumu aģenta loma vai pat lūgums no kāda, ar ko esat iepazinies.

Scenārijs gandrīz vienmēr ir tāds pats: jūs saņemat pārskaitījumu savā kontā, paturat nelielu procentu kā "komisiju" vai "maksu" un pēc tam pārskaitāt atlikušo konta atlikumu uz citu kontu vai ar to pērkat kriptovalūtu.

Pat ja jūs nezināt, ka nauda ir noziedzības ienākumi, atļaujot izmantot savu kontu šādā veidā, jūs likumīgi piedalāties naudas atmazgāšanā. Noziedznieki izmanto jūsu kontu, lai radītu pārtraukumu digitālajā ceļā, kas apgrūtina policijas iespējas izsekot nozagtos līdzekļus atpakaļ uz avotu.

• Ignorējiet darba sludinājumus ar nosaukumu Easy Cash — esiet ļoti uzmanīgs, ja darba aprakstā ir norādīts, ka jāveic darījumi ar saistībā ar maksājumu apstrādi, līdzekļu pārskaitīšanu vai jārīkojas kā vietējam aģentam ārvalstu uzņēmumā. Neviens likumīgs uzņēmums nekad nelūgs darbiniekam izmantot personisko kontu, lai rīkotos ar uzņēmuma naudu.
• Esiet uzmanīgs, saņemot sociālo mediju pieprasījumus: krāpnieki bieži vien mērķē uz studentiem un jauniešiem sociālajos medijos ar reklāmām, kas sola «ātru naudu» vai «izmaksas tajā pašā dienā». Viņi var arī izliekties par jūsu paziņas paziņu, kurš «nevar piekļūt savam kontam» un lūdz jums saņemt atmaksu viņu vietā.

• Jūsu konts ir paredzēts tikai jūsu naudai: tas ir personīgās finansēšanas zelta likums. Nekad neļaujiet citiem izmantot savu kontu, neatkarīgi no tā, cik ļoti uzticaties viņiem vai cik gausmīgs izklausās viņu stāsts. Ja pārskaitāt nozagtu naudu, jūs esat tas, kurš tiek juridiski saukts pie atbildības par darījumu.
• Pētiet visas iespējas: pirms pieņemat jebkuru lomu, kas ietver darījumus ar naudu, meklējiet uzņēmuma nosaukumu tiešsaistē, blakus vārdam "krāpšana". Ja uzņēmumam nav fiziskas biroja telpas, nav reģistrēta tālruņa numura vai ir ļoti nesen izveidota mājaslapa, visticamāk, tas ir paravanu noziedzīgai darbībai.