Нуждаете се от помощ?

"Видях публикация в социалните медии за „Асистент обработка на плащания“. Звучеше идеално за студент. Просто трябваше да получа пари по моята сметка, да задържа 10% и да изпратя останалото към криптопортфейл. Направих го 3 пъти и спечелих EUR 300."

"След това моята сметка беше блокирана. Разбрах, че парите са били откраднати от сметката на някой друг. Сега имам отбелязване за измама във файла си, бях изключен от университета и дори не мога да отворя сметка или да сключа договор за мобилен телефон."

Тази ситуация възниква, когато човек е нает, за да използва личната си сметка, за да получава и превежда откраднати пари. Рядко това изглежда криминално отначало. Вместо това, често е маскирано като легитимно предложение за работа от вкъщи, роля на агент за инвестиции или дори заявка от някого, когото сте срещали.

Схемата е почти винаги една и съща: получавате плащане по вашата сметка, задържате малък процент като „комисионна“ или „такса“, а след това превеждате остатъка по друга сметка или купувате криптовалута с него.

Дори ако не сте осъзнали, че парите са произтичащо от престъпление, като позволите да се използва по този начин вашата сметка, вие законово участвате в изпиране на пари. Престъпниците използват „мулове“, за да създадат „прекъсване“ в дигиталната следа, което затруднява полицията да проследи откраднатите средства обратно към източника.

• Игнорирайте обяви за работа с наименование „Лесни пари“: Бъдете изключително внимателни с описанията на работни места, които включват „обработка на плащания“, „превеждане на средства“ или „действие като местен представител“ за чуждестранна компания. Нито една законна компания никога няма да помоли служител да използва лична сметка, за да се справя с парите на компанията.
• Внимавайте с исканията в социалните медии: Измамниците често насочват атаките си към студенти и млади хора в социалните медии с реклами, обещаващи „бързи пари в брой“ или „изплащания в същия ден“. Те също така може да се представят като приятел на приятел, който „не може да влезе в собствената си сметка“ и има нужда от вас да получите възстановяване на сума за тях

• Сметката ви е само за вашите пари: Това е златното правило на личните финанси. Никога не позволявайте на никого друг да използва вашата сметка, независимо колко му доверявате или колко отчаяна звучи неговата история. Ако преместите откраднати пари, вие сте този, който носи законовата отговорност за трансакцията
• Проучете всички възможности: Преди да приемете каквато и да е роля, която включва работа с пари, потърсете името на компанията онлайн заедно с думата „измама“. Ако фирмата няма физически офис, няма регистриран телефонен номер или много нов уебсайт, вероятно е фасада за престъпна дейност.