Segítségre van szükséged?

„Egy közösségi médiás bejegyzésben láttam egy „Pénzügyi tranzakciók kezeléséért felelős asszisztens” munkát. Úgy tűnt, ez tökéletes diákmunka. Az egyetlen feladatom az lett volna, hogy pénzt fogadok a számlámon, megtartok belőle 10%-ot, a többit pedig egy kriptotárcába utalom. Ezt háromszor meg is tettem, és összesen HUF 300-at kerestem vele.”

„Ezután lezárták a számlámat. Kiderült, hogy a pénzt valaki más számlájáról lopták el. Emiatt csalás miatt megjelöltek, ki lettem rúgva az egyetemről, és még számlát sem nyithatok, vagy telefonelőfizetést sem köthetek."

Ez a helyzet akkor következik be, amikor valakit arra szerveznek be, hogy a személyes bankszámláját a lopott pénz fogadására és továbbítására használja. Ez ritkán tűnik bűncselekménynek elsőre. Ehelyett gyakran álcázzák törvényes otthoni munkaajánlatnak, befektetési ügynöki pozíciónak, vagy akár olyan kérésnek, amelyet valakitől kaptál, akivel találkoztál.

Az ígéret szinte mindig ugyanaz: pénzt kapsz a számládra, amelynek egy kis részét „jutalékként” vagy „díjként” megtarthatod, a többit pedig másik számlára kell utalnod, vagy kriptovalutát kell vásárolnod belőle.

Még akkor is, ha nem vagy tisztában azzal, hogy a pénz bűncselekményből származik, azzal, hogy hagyod a számládat ilyen módon használni, törvényesen részt veszel a pénzmosásban. A bűnözők azért használnak pénzszamarakat, hogy „szakadékot” hozzanak létre a digitális nyomvonalban, ami megnehezíti a rendőrség számára a lopott pénz nyomon követését a forráshoz.

• Ne hagyd figyelmen kívül az „Easy Cash” („Könnyű pénz”) munkahirdetéseket: légy rendkívül óvatos az olyan munkakörökkel kapcsolatban, amelyek a „fizetések feldolgozását”, a „pénzeszközök átutalását” vagy a „helyi ügynökként való eljárást” egy tengerentúli cég esetében. Semmilyen törvényes üzlet nem kéri meg egy alkalmazottját, hogy használjon személyes fiókot a cég pénzének kezelésére.
• Óvakodj a közösségi médiában kapott üzenetektől! A csalók gyakran a diákokat és a fiatalokat próbálják meg becsapni a közösségi médiában olyan hirdetésekkel, amelyek „gyors pénzt” vagy „azonnali kifizetést” ígérnek. Előfordulhat az is, hogy a csalók olyan ismerősnek adják ki magukat, aki „nem fér hozzá a saját számlájához”, és azt kéri, hogy fogadd el helyette a visszatérítést.

• A számládon csak a saját pénzedet tárolhatod: ez az aranyszabálya a pénzügyek kezelésének. Soha ne engedd meg senkinek, hogy a számládat használja, függetlenül attól, hogy mennyire bízol benne vagy milyen kétségbeesettnek hangzik a története. Ha ellopott pénzt utalsz, akkor téged vonnak felelősségre a tranzakcióért.
• Nézz utána minden lehetőségnek: Mielőtt bármilyen, pénzkezeléssel járó munkakört elfogadnál, keresd rá az interneten a cég nevét a „csalás” szóval együtt. Ha a cégnek nincs fizikai irodája, regisztrált telefonszáma, vagy csak nagyon új a weboldala, akkor valószínűleg bűnözői tevékenység folyik az előtérben.