Need a hand?

"Jeg så et innlegg på sosiale medier om en stilling som 'betalingsassistent'. Det hørtes perfekt ut for en student. Jeg skulle bare motta penger på kontoen min, beholde 10 % og sende resten til en kryptolommebok. Jeg gjorde det tre ganger og tjente NOK 300."

"Deretter ble kontoen min blokkert. Jeg fant ut at pengene var stjålet fra noen andres konto. Nå har jeg fått svindelmarkering på filen min, jeg har blitt kastet ut av universitetet, og jeg kan ikke engang få en konto eller mobilabonnement."

Denne situasjonen oppstår når en person blir vervet til å bruke sin personlige konto til å motta og overføre stjålne penger. Dette ser sjelden kriminelt ut i begynnelsen. I stedet blir det ofte forkledd som et legitimt hjemmejobbtilbud, en investeringsagentrolle eller til og med en forespørsel fra noen du har møtt.

Pitchen er nesten alltid den samme: Du mottar en betaling på kontoen din, beholder en liten prosentandel som «provisjon» eller «gebyr» og overfører deretter resten av saldoen til en annen konto eller kjøper kryptovaluta med den.

Selv om du ikke er klar over at pengene stammer fra kriminalitet, deltar du juridisk i hvitvasking ved å la kontoen din bli brukt på denne måten. Kriminelle bruker muldyr for å skape et «brudd» i den digitale sporet, noe som gjør det vanskeligere for politiet å spore stjålne midler tilbake til kilden.

• Ignorer jobbannonser med «Easy Cash»: Vær svært forsiktig med stillingsbeskrivelser som innebærer «behandling av betalinger», «overføring av midler» eller å «opptre som lokal agent» for et utenlandsk selskap. Ingen seriøse bedrifter vil be en ansatt om å bruke en personlig konto til å håndtere selskapets penger.
• Vær oppmerksom på forespørsler på sosiale medier: Svindlere retter seg ofte mot studenter og unge mennesker på sosiale medier med annonser som lover «raske kontanter» eller «utbetaling samme dag». De kan også utgi seg for å være en venn av en venn som «ikke har tilgang til kontoen sin» og trenger at du mottar en refusjon for dem.

• Kontoen din er bare til dine egne penger: Dette er gullregelen innen personlig økonomi. Ikke tillat at noen andre bruker kontoen din, uansett hvor mye du stoler på dem eller hvor desperat historien deres høres ut. Hvis du flytter stjålne penger, er det du som blir holdt juridisk ansvarlig for transaksjonen.
• Undersøk hver mulighet: Før du aksepterer en rolle som innebærer å håndtere penger, bør du søke på bedriftens navn på nettet sammen med ordet «svindel». Hvis bedriften ikke har et fysisk kontor, ikke har et registrert telefonnummer eller har en veldig ny nettside, er det sannsynligvis en dekkoperasjon for kriminell aktivitet.