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"Vi uma vaga nas redes sociais para "Assistente de processamento de pagamentos". Parecia perfeito para estudantes. Só precisava receber dinheiro na minha conta, ficar com 10% e enviar o restante para uma carteira de cripto. Fiz isso três vezes e ganhei BRL 300."

"Depois, minha conta foi bloqueada. Descobri que o dinheiro havia sido roubado da conta de outra pessoa. Agora, tenho um alerta de fraude no meu cadastro, fui expulso(a) da universidade e não consigo nem abrir uma conta nem fazer um contrato de telefone."

Isso ocorre quando uma pessoa é recrutada para usar sua conta pessoal para receber e transferir dinheiro roubado. Raramente parece algo criminoso no início. Em vez disso, geralmente é disfarçado como uma oferta legítima de trabalho em casa, um cargo de agente de investimentos ou até mesmo um pedido de alguém que você conheceu.

A abordagem é quase sempre a mesma: você recebe um pagamento na sua conta, fica com uma pequena porcentagem como "comissão" ou "taxa" e, em seguida, transfere o saldo restante para uma conta diferente ou compra criptomoedas com ele.

Mesmo que você não saiba que o dinheiro é proveniente de um crime, ao permitir que sua conta seja usada dessa maneira, você estará participando legalmente de lavagem de dinheiro. Os criminosos usam "mulas" para criar uma "ruptura" no rastro digital, dificultando o rastreamento dos fundos roubados pela polícia até a fonte.

• Ignore anúncios de emprego "Easy Cash": desconfie muito de descrições de emprego que envolvem "processamento de pagamentos", "transferência de fundos" ou "atuação como agente local" para uma empresa estrangeira. Nenhuma empresa legítima pedirá a um(a) funcionário(a) que use uma conta pessoal para lidar com dinheiro da empresa.
• Cuidado com solicitações nas redes sociais: criminosos costumam mirar estudantes e jovens nas redes sociais com anúncios que prometem "dinheiro rápido" ou "pagamentos no mesmo dia". Eles também podem se passar por um amigo de um amigo que "não consegue acessar a própria conta" e precisa que você receba um reembolso para ele.

• Sua conta é apenas para o seu dinheiro: esta é a regra de ouro das finanças pessoais. Nunca permita que outra pessoa use sua conta, independentemente de quanto confia nela ou de quão desesperada pareça a situação. Se você movimentar dinheiro roubado, será o(a) único(a) responsável legal pela transação.
• Pesquise todas as oportunidades: antes de aceitar qualquer função que envolva lidar com dinheiro, pesquise o nome da empresa on-line junto com a palavra "fraude". Se a empresa não tiver um escritório físico, nenhum número de telefone registrado ou um site muito recente, é provável que seja uma fachada para atividades criminosas.