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"Vi uma publicação nas redes sociais para um 'Assistente de Processamento de Pagamentos'. Parecia perfeito para um estudante. Só tinha de receber dinheiro na minha conta, ficar com 10% e enviar o resto para uma carteira de criptomoeda. Fiz isso 3 vezes e ganhei EUR 300."

"Depois, a minha conta foi bloqueada. Descobri que o dinheiro tinha sido roubado da conta de outra pessoa. Agora tenho um registo de fraude no meu historial, fui expulso da universidade e nem sequer consigo abrir uma conta ou fazer um contrato de telemóvel."

Esta situação ocorre quando uma pessoa é recrutada para usar a sua conta pessoal para receber e transferir dinheiro roubado. Raramente parece ser um crime no início. Em vez disso, muitas vezes é disfarçada de uma oferta de trabalho legítima a partir de casa, um papel de agente de investimento ou mesmo um pedido de alguém que conheceu.

O esquema é quase sempre o mesmo: recebe um pagamento na sua conta, fica com uma pequena percentagem como "comissão" ou "taxa" e depois transfere o saldo restante para uma conta diferente ou compra criptomoeda com ele.

Mesmo que não saiba que o dinheiro é proveniente de um crime, ao permitir que a sua conta seja utilizada desta forma, está a participar legalmente em branqueamento de capitais. Os criminosos usam "mulas" para criar uma "rutura" no rasto digital, tornando mais difícil para a polícia rastrear os fundos roubados até à fonte.

• Ignore os anúncios de emprego "Easy Cash": desconfie de descrições de trabalho que envolvam "processar pagamentos", "transferir fundos" ou "atuar como agente local" para uma empresa no estrangeiro. Nenhuma empresa legítima pedirá a um colaborador que use uma conta pessoal para lidar com dinheiro da empresa
• Tenha cuidado com os pedidos nas redes sociais: os burlões costumam ter como alvo estudantes e jovens nas redes sociais, com anúncios que prometem "Dinheiro Rápido" ou "Pagamentos no Mesmo Dia". Também podem se fazer passar por um amigo de um amigo que "não consegue aceder à própria conta" e precisa que receba um reembolso por eles

• A sua conta é apenas para o seu dinheiro: esta é a regra de ouro das finanças pessoais. Nunca permita que mais ninguém utilize a sua conta, independentemente do quanto confia nelas ou do quão desesperada a história delas pareça. Se transferir dinheiro roubado, será o único responsável legal pela operação
• Investigue todas as oportunidades: antes de aceitar qualquer função que envolva a gestão de dinheiro, procure o nome da empresa online juntamente com a palavra "burla". Se a empresa não tiver um escritório físico, nenhum número de telefone registado ou um site muito recente, é provável que seja uma fachada para atividade criminosa