Ai nevoie de o mână de ajutor?

„Am văzut o postare pe rețelele de socializare pentru un „Asistent de procesare a plăților”. Părea perfect pentru un student. Trebuia doar să primesc bani în contul meu, să țin 10% și să trimit restul către un portofel de criptomonede. Am făcut asta de 3 ori și am câștigat RON 300.”

„Apoi mi-a fost blocat contul. Am aflat că banii fuseseră furați din contul altei persoane. Acum am o notificare de fraudă în dosarul meu, am fost exmatriculat de la universitate și nici măcar nu pot să-mi deschid un cont sau să am un abonament de telefonie.”

Această situație are loc atunci când o persoană este recrutată pentru a-și folosi contul personal în scopul de a primi și transfera bani furați. De obicei, la început nu pare a fi o infracțiune. În schimb, este adesea mascată sub forma unei oferte de muncă de acasă, a unui rol de agent de investiții sau chiar a unei solicitări din partea unei persoane pe care o cunoști.

Schema este aproape întotdeauna aceeași: primești un plăt în contul tău, păstrezi un mic procent ca „comision” sau „taxă”, apoi transferi restul soldului către un alt cont sau cumperi criptomonede cu el.

Chiar dacă nu știi că banii provin din activități infracționale, dacă permiți ca contul tău să fie folosit în acest mod, din punct de vedere juridic, faci parte din procesul de spălare de bani. Infractorii folosesc persoanele interpuse pentru a crea o „întrerupere” în urmărirea digitală, ceea ce îngreunează munca poliției de a urmări fondurile furate până la sursa acestora.

• Ignoră anunțurile de muncă de genul „Easy Cash”: fii extrem de atent la descrierile de job care implică „procesarea plăților”, „transferul de fonduri” sau „reprezentarea pe plan local” a unei companii din străinătate. Nicio afacere legitimă nu îi va cere vreodată unui angajat să folosească un cont personal pentru a gestiona banii companiei.
• Ai grijă la solicitările primite pe rețelele de socializare: escrocii îi vizează adesea pe studenți și tineri pe rețelele de socializare cu anunțuri publicitare care promit „bani rapid” sau „plăți în aceeași zi”. De asemenea, se pot da drept un prieten de-al unui prieten care „nu-și poate accesa propriul cont” și are nevoie ca tu să primești o rambursare în numele lui.

• Contul tău este doar pentru banii tăi: Aceasta este regula de aur a finanțelor personale. Nu permite niciodată altei persoane să folosească contul tău, indiferent cât de mult ai încredere în ea sau cât de disperată pare situația în care se află. Dacă transferi bani furați, tu ești cel care va fi tras la răspundere legală pentru tranzacție.
• Verifică orice oportunitate: înainte de a accepta orice rol care implică gestionarea banilor, căutați numele companiei online, alături de cuvântul „înșelătorie”. Dacă afacerea nu are un sediu fizic, nu are un număr de telefon înregistrat sau are un site web foarte recent, este probabil o acoperire pentru o activitate infracțională