Jak vám můžeme pomoci?

"Na sociálních sítích jsem viděla inzerát na pozici „Asistent pro zpracování plateb“. Pro studenta to vypadalo jako ideální příležitost. Jediné, co jsem musela udělat, bylo přijmout peníze na svůj účet, nechat si 10 % a zbytek poslat na krypto peněženku. Udělala jsem to 3krát a vydělala CZK 300 Kč."

"Poté mi byl účet zablokován. Zjistil jsem, že peníze byly ukradeny z účtu někoho jiného. Teď mám ve svém souboru značku podvodu, ze školy mě vyhodili a já si ani nemůžu založit účet ani smlouvu na telefon."

Tato situace nastává, když je osoba nalákána k tomu, aby svůj osobní účet použila k přijetí a převodu ukradených peněz. To na první pohled zřídka vypadá jako trestná činnost. Místo toho se často maskuje jako nabídka legitimní práce z domova, role investičního zástupce nebo dokonce žádost od někoho, koho jste potkali.

Nabídka je skoro vždy stejná: na váš účet dorazí platba, vy si z ní necháte malé procento jako „provizi“ nebo „poplatek“ a zbytek převedete na jiný účet nebo s ním koupíte kryptoměny.

I když nevíte, že peníze pocházejí z trestné činnosti, tím, že necháte svůj účet takto použít, se na praní špinavých peněz podílíte. Zločinci používají money mule, aby vytvořili „přerušení“ v digitální stopě, což policii velmi ztěžuje vystopování ukradených prostředků zpět ke zdroji.

• Dejte pozor na inzeráty typu „Easy Cash“: Mějte se na pozoru před pracovními nabídkami, které zahrnují „zpracování plateb“, „převody prostředků“ nebo „zastupování zahraniční společnosti“. Žádná seriózní firma by nikdy nepožádala zaměstnance, aby pro manipulaci s firemními penězi používal svůj osobní účet.
• Dejte si pozor na žádosti ze sociálních médií: Podvodníci často cílí na studenty a mladé lidi na sociálních médiích s reklamami slibujícími „rychlé peníze“ nebo „vyplacení ještě ten den“. Můžou se také vydávat za kamaráda vašeho kamaráda, „který nemůže přistoupit ke svému účtu“ a potřebuje, abyste za něj přijali peníze z refundace.

• Váš účet je jen pro vaše peníze: To je zlaté pravidlo osobních financí. Nikdy nikomu jinému nedovolte, aby váš účet používal, bez ohledu na to, jak moc mu důvěřujete nebo jak zoufale jeho příběh zní. Pokud pošlete ukradené peníze, vy budete ten, kdo bude za transakci právně zodpovědný.
• Důkladně prověřte každou příležitost: Než jakoukoli práci, která zahrnuje nakládání s penězi, přijmete, vyhledejte na internetu název dané společnosti spolu se slovem „podvod“. Pokud společnost nemá žádnou fyzickou kancelář, žádné zaregistrované telefonní číslo nebo velmi nové webové stránky, pravděpodobně se jedná o plášť pro trestnou činnost.