Potrzebujesz pomocy?

Na jednym z portali społecznościowych natknąłem się na ogłoszenie o pracę na stanowisku „asystenta ds. płatności”. Wydawało mi się idealne dla studenta. Wszystko, co miałem zrobić, to przyjąć pieniądze na swój rachunek, zatrzymać 10% kwoty, a resztę przelać na portfel kryptowalutowy. Zrobiłem to trzy razy i zarobiłem PLN 300.

„Potem moje konto zostało zablokowane. Okazało się, że pieniądze zostały skradzione z konta innej osoby. Teraz w moich plikach jest znacznik oszustwa, zostałem wyrzucony z uczelni, a nawet nie mogę założyć konta ani podpisać umowy telefonu”.

Do takiej sytuacji dochodzi, gdy ktoś zostaje namówiony do wykorzystania swojego konta osobistego do otrzymywania i wysyłania skradzionych środków. Rzadko kiedy na początku wygląda to na działalność przestępczą. Zazwyczaj ma to formę całkowicie legalnej oferty pracy zdalnej, roli agenta inwestycyjnego, a nawet prośby od kogoś, kogo poznaliśmy.

Schemat jest praktycznie zawsze ten sam: na Twoje konto trafia wpłata, z której możesz zatrzymać niewielki procent tytułem „prowizji” lub „opłaty”, a następnie resztę pieniędzy przelewasz na inne konto lub kupujesz za nie kryptowalutę.

Nawet jeśli nie wiesz, że pieniądze pochodzą z przestępstwa, to udostępniając swoje konto i przyjmując takie środki, stajesz się współodpowiedzialny za pranie brudnych pieniędzy. Przestępcy wykorzystują w ten sposób tzw. osły finansowe, aby utrudnić policji śledzenie skradzionych środków i wyśledzenie ich źródła.

• Nie ufaj ofertom pracy z „łatwymi pieniędzmi”: Zachowaj szczególną ostrożność, jeśli w opisie stanowiska jest mowa o „przetwarzaniu płatności”, „przelewaniu środków” lub „pełnieniu roli lokalnego agenta” zagranicznej firmy. Żadna poważna firma nigdy nie poprosi pracownika o wykorzystanie prywatnego konta do zarządzania firmowymi środkami pieniężnymi.
• Uważaj na prośby wysyłane za pośrednictwem mediów społecznościowych. Oszuści często kierują do studentów i młodych ludzi reklamy obiecujące „szybkie pieniądze” lub „wypłaty w tym samym dniu”. Mogą również udawać znajomego znajomego, „który nie może uzyskać dostępu do swojego konta” i potrzebuje Twojej pomocy przy otrzymaniu zwrotu.

• Na koncie powinny znaleźć się wyłącznie Twoje pieniądze. To zasada numer jeden w finansach osobistych. Nigdy nie zezwalaj nikomu na korzystanie ze swojego konta, bez względu na to, jak bardzo tej osobie ufasz lub jak tragiczna jest jej historia. Jeśli przelałbyś skradzione pieniądze, to Ty odpowiadałbyś za tę transakcję, nawet jeśli zrobiłbyś to w dobrej wierze.
• Zbadaj każdą okazję: Zanim przyjmiesz jakąkolwiek rolę związaną z obsługą środków pieniężnych, wpisz w wyszukiwarkę internetową nazwę firmy wraz ze słowem „oszustwo”. Jeśli firma nie ma fizycznego biura, zarejestrowanego numeru telefonu lub jej strona internetowa powstała niedawno, prawdopodobnie jest to przykrywka dla działań przestępczych.